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纵横四海
30只债基下调管理费,银华、东方基金等高费率低收益产品面临降费压力

  面包财经

  编者按:

  国办近期印发《关于进一步优化营商环境降低市场主体制度性交易成本的意见》,鼓励证券、基金、担保等机构进一步降低服务收费。

  多家基金公司今年以来已经下调纯债基管理费率,但仍有部分业绩欠佳的基金产品管理费率明显高于市场水平,或存较大降费空间。

  新华财经和面包财经的研究显示,最近两年纯债型公募基金产品的平均管理费率处于下降趋势。数据显示,当前市场存续的固定费率制纯债基金的管理费率平均值为0.29%,管理费率档位主要集中在0.15%、0.30%。

  值得关注的是,仍有不少纯债产品的管理费率明显高于同类产品。目前,19只纯债基金管理费率不低于0.7%(固定费率基金口径,下同)。超半数高费率产品2022年前三季度收益率低于2%,呈现出高费率、低回报的特征。

  银华基金、东方基金、摩根士丹利华鑫基金旗下产品管理费居前 

  截至2022年三季度末,纯债基金共有1898只(初始基金口径,下同),来自于144家机构,其中,4只基金为浮动管理收费制,其余均为固定费率。

  统计显示,1894只固定费率制纯债基金的管理费率最低值为0.15%,最高值为0.8%,平均值为0.29%,中位数为0.3%。管理费率档位主要集中在0.15%、0.30%。

  其中,中长期纯债基金费率平均值约为0.30%,短期纯债基金费率平均值约为0.27%。

  图1:纯债基金管理费分布情况(固定费率制)

  共有19只固定费率纯债基金的管理费率不低于0.7%。银华信用精选18个月、银华信用精选2年定开以0.8%的固定管理年费在纯债型基金中并列第一。

  管理费率不低于0.7%的固定费率纯债基金中,规模在10亿元以上的产品共3只,包括银华信用精选18个月、大摩优质信价纯债及东方添益。

  图2:管理费居前纯债型基金(固定费率制)

  整体来看,中长期纯债型产品费率高于短期纯债产品。19只纯债产品中,仅申万宏源灵通快利短债一只短期纯债型基金费率达到0.7%。

  东方基金旗下3只纯债型基金的管理费率达到0.7%,位居全市场前列。这三只产品分别是东方添益、东方永兴18个月A、东方永泰纯债1年定开A。

  超半数高费率产品业绩差 

  截至2022年三季度末,全市场纯债型基金的年内平均收益率为2.43%。

  值得关注的是,费率在0.7%及以上的纯债产品中,超半数基金2022年前三季度收益率低于2%,涉及机构包括摩根士丹利华鑫基金、东方基金等。

  图3:部分管理费率居前纯债产品年内业绩表现

  其中,规模最大的产品为大摩优质信价纯债,中报合计资产净值超10亿元。该基金A份额前三季度净值收益率为1.14%,在2006只中长期纯债基金(包括非初始基金)中排名1923,而基金管理费达0.75%,全市场排名第三。

  年内收益率最低的产品为华润元大稳健收益A。2022年中报显示,华润元大稳健收益资产净值合计已不足400万元。截至2022年三季度末,该基金净值收益率为-1.39%,业绩表现同类排名1994/2006。2022年6月,基金经理魏晓菲宣布离任。

  东方永泰纯债一年定开A也表现相对较差,基金2022年前三季度收益率为1.80%,业绩表现同类排名1791/2006。

  降费大势所趋,年内多只纯债基金下调管理费 

  近年来,纯债型产品的平均管理费率处于下降趋势。截至2021年末,纯债型基金平均管理费率已下降至0.3%以下。

  图4:纯债型基金平均管理费率变化

  截至9月30日,今年以来新成立的232只纯债基金平均管理费率为0.2828%。其中,实施0.3%管理费率的产品数量多达181只,数量占比78.02%;44只纯债基金年管理费仅为0.2%,占比达到18.97%。

  在产品同质化竞争的环境下,纯债基金降费已成趋势。近日,诺安鑫享定期开放、中加颐享纯债等多只纯债基金发布调低基金费率公告。最新数据显示,今年以来已有30只纯债型基金产品实施降费举措。

  从业绩回报看,超半数降费基金前三季度表现低于市场均值。2只降费基金今年前三季度净值表现为负,分别为南方丰元信用增强A、易方达高等级信用债A。、

  图5:今年以来降费纯债基金

  降费幅度最大的产品为银华信用精选15个月定开债,其年管理费由0.8%下调为0.3%。数据显示,2022年上半年该基金净值累计跌幅达1.01%,净亏损1.47亿元,亏损幅度在全市场纯债基金中居首。

 0  已被阅读了4274次  楼主 2022-10-14 09:11:14

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