场外配资陷阱多人遇害！专家指点名师都不可信！

明业严明Lv15

“10倍杠杆”、“火速建仓”、“名家指点”……面对这样的话术，你会上当吗？

在2020年的火热行情中，多地不法分子盯上了非法场外配资的“生意”，屡有不明就里的投资者上当受骗。

场外配资模式多变，呈专业化团伙化趋势

自2015年中国证监会大力清理场外配资活动以来，场外配资活动模式不断变化，花样不断翻新。从中国证监会和公安部门近期查处的案例来看，场外配资活动呈现以下特征：

一是配资模式变化多样。早期，场外配资一般通过线下出借账户的方式开展，投资者提供保证金后，配资平台按比例向其控制的证券账户转入资金，并提供给投资者进行股票交易。之后，为便于招揽客户、提高配资效率，实现自动风控和平仓，出现了面向互联网客户的系统分仓模式，配资平台使用分仓配资软件，在证券账户下设子账户、分账户或虚拟账户，通过互联网向投资者提供场外配资服务。2015年中国证监会清理场外配资后，部分不法分子为逃避打击，以投资顾问、点买点卖等名义提供场外配资服务，但其本质都属于只有证券公司才能依法开展的融资活动。

二是违法活动愈发专业化。现有案例表明，专业配资软件支撑的场外配资活动，吸引了众多投资者，近期公安机关破获的一起特大场外配资案中，非法交易金额高达550亿元，涉及4万余名投资者。当前市场上的配资软件多由专业软件开发人员开发，一般具有开立子账户、接收和转发客户交易委托、清算等功能。为配合配资平台通过多层级营销人员招揽客户的需求，配资软件也开发了相应的自动佣金计算、分配功能。而且，个别案例表明配资软件开发还有进一步的分工，出现了专门开发配资软件与证券公司交易系统接入模块的开发者。

三是违法链条分工合作默契。场外配资活动发展至今，已由配资平台承担多个角色，发展到不同团伙承担配资活动全链条的各个环节，包括配资软件开发商、“金主”即资金提供方、配资平台等。团伙成员分工明确，独立运作，伪装正规经营，又共同非法牟利，窜通一气。其中，配资软件开发商负责开发配资软件出售给配资平台，从中收取软件服务费和通道使用费。“金主”作为资金提供方，负责向配资平台提供资金和证券账户，并收取固定利息。配资平台购买配资系统、借入资金后，通过网站、微信、微博等多种渠道发布广告，或通过多层级营销人员招揽客户，以“杠杆炒股”、“低门槛、高收益”、“你炒股、我出借”等名义诱导投资者进行股票配资。

四是行为隐蔽且存在诈骗。为逃避打击，配资平台往往将注册地址与实际经营地址分离、业务营销部门与风控财务部门分离，且配资平台、“金主”、配资软件开发商完全分离，作案用资金账户均以他人名义开立，资金交易隐蔽，配资平台大多通过云平台部署配资软件，部分配资平台网站设在境外。同时犯罪团伙常常以配资名义实施诈骗，投资者向配资平台缴纳的资金由配资平台实际控制，根本没有投入真实证券交易，一旦有风吹草动，配资平台随时携款跑路。

严明（V：cen473）结语：擦亮双眼，明辨是非！