打击洗钱犯罪

维护金融秩序

反洗钱宣传

反洗钱看似与我们的生活很遥远，实际上与每个人都息息相关，密不可分。洗钱活动可以渗透到生产生活中的方方面面，需要我们时刻保持警惕，预防洗钱，保护自己。

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反洗钱的定义

现代社会的洗钱，是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及收益，通过形式多样的金融渠道，利用多种方式进行掩饰，隐瞒资金实际来源，使其在形式上合法化的行为；而反洗钱是为了预防洗钱等违法犯罪活动，依法采取相关措施的行为。

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为何要开展反洗钱

洗钱会助长走私、毒品、贪污、金融诈骗等严重犯罪，扰乱社会秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。我国反洗钱工作的重要意义在于预防和遏制洗钱、恐怖主义融资及相关违法犯罪活动，维护国家安全和金融秩序，维护我国在国际社会上的良好声誉，维护经济社会秩序健康发展。

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洗钱的常见方式

（一）

租借账户

向他人提供自身的金融账户、二维码等信息。无论是无偿、出租、出售，都可能涉嫌洗钱。

（二）

现金走私

在未建立现金交易报告制度的国家，将犯罪收益通过走私带入，然后存入银行是洗钱的重要方式。

（三）

分散存款

将大额现金分散存入银行，避免引起怀疑。

（四）

利用现金密集行业

以赌场、娱乐场所等为掩护，通过虚假交易将犯罪收益宣布为合法收入。

（五）

直接购置动产或不动产

购买房产、高价值交通工具等，然后转卖套取现金存入银行。

利用证券业和保险业：通过股票、债券、期货等证券交易形式进行洗钱，或在保险市场购买高额保险以掩盖犯罪收入的真实来源。

（六）

利用金融行业

通过股票、债券、期货等证券交易形式进行洗钱，或在保险市场购买高额保险以掩盖犯罪收入的真实来源。需要注意的是，为他人提供洗钱账户也会构成洗钱罪。

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普通金融消费者可以做什么

（一）不出租、出借自己的金融账户、身份证件，银行卡、账户资金发生异常变动时及时挂失、冻结账户。

（二）不利用自己账户替他人完成资金套现、提取现金。

（三）通过正规渠道，选择安全可靠的金融机构投资理财。

（四）学习反洗钱知识，提高自身鉴别力，远离网络洗钱，举报洗钱活动。

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